Las Criptomonedas: mercancía de lícitos negocios o subterfugio para estafar?

Santo Domingo,RD.-La criptomoneda es un tipo de moneda digital que utiliza criptografía para garantizar la seguridad de las transacciones y controlar la creación de nuevas unidades. A diferencia de las monedas tradicionales, estas no están respaldadas por ningún gobierno ni institución centralizada, sino por la confianza y la tecnología subyacente, como la tecnología blockchain, que es un registro digital descentralizado de transacciones compartidas entre una red que es inmutable o inmodificable.

Aunque muchos consideran que la primera criptomoneda fue el bitcoin, creado por  Satoshi Nakamoto,que es el pseudónimo usado por la persona o grupo de personas que crearon el protocolo Bitcoin y su software de referencia,  en 2008, la realidad es que antes habían surgido el Liberty Dólar, el eGold y el Goldmoney

En los últimos años, las criptomonedas han adquirido cada vez más importancia en la economía global, siendo utilizadas como medio de intercambio, inversión y reserva de valor.

Sin embargo, su legalidad y legitimidad han sido objeto de controversia, ya que su naturaleza descentralizada y la ausencia de regulación específica plantean desafíos en términos de protección al consumidor, prevención de actividades ilícitas y estabilidad financiera,

Las criptomonedas permiten realizar intercambios de forma rápida y segura a nivel global, sin las restricciones geográficas y burocráticas asociadas a las monedas tradicionales, además, su naturaleza descentralizada elimina la necesidad de intermediarios en las transacciones, lo que reduce costos y agiliza los procesos.

Las criptomonedas han despertado el interés de los inversionistas debido a su potencial de rentabilidad y su capacidad para diversificar una cartera de inversiones. Su utilización en diferentes sectores, como el comercio electrónico y los servicios financieros, ha impulsado su adopción y ha generado un gran impacto en la economía global.

Estas nuevas formas de comercio se almacenan en un monedero o cartera digital, ya sea en línea, en su computadora o en otro soporte físico externo. Una cartera o monedero digital tienen un domicilio, que habitualmente, es una larga cadena de números y letras.

Pero se puede complicar la cosa si sucede algo con su cartera o sus fondos en este tipo de moneda, si la plataforma de cambio en línea que usa deja de operar, si usted le envía criptomonedas a la persona equivocada, si pierde la contraseña de su cartera digital, le roban o hay algún problema con su cartera digital, es probable que descubra que no hay nadie disponible para ayudarlo a recuperar sus fondos y lo más probable es que los pierda.

La legalidad y legitimidad de esta forma de intercambio monetario ha generado controversia debido a su naturaleza descentralizada y la falta de una regulación específica en muchos países, l no estar respaldadas por ningún gobierno ni institución centralizada, algunas personas cuestionan su validez como forma de dinero y su capacidad para cumplir con las funciones tradicionales de una moneda, como ser medio de intercambio, unidad de cuenta y reserva de valor.

 La falta de regulación ha propiciado el uso de las criptomonedas en actividades ilícitas, como el lavado de dinero y la evasión de impuestos, lo que ha llevado a llamados por parte de autoridades financieras y gobiernos para establecer medidas de control y supervisión.

A pesar de la controversia, las criptomonedas han ganado popularidad y continúan siendo objeto de debate en términos de su legalidad y legitimidad en la economía global.

Las criptomonedas generan un alto riesgo de lavado de activos, facilitando la integración de dinero ilícito a un sistema financiero alterno, lo cual hace mucho más difícil su identificación, regulación y control. Este tipo de monedas generan un impacto no solo para la economía, sino también para la consecución de diferentes delitos como compra de armas, financiación del terrorismo, proliferación, inflación, entre otras.

Son un sinfín de criptomonedas que están rondando alrededor del mundo, sin embargo, las más conocida y las más propensa para cometer delitos es el Bitcoin y el  Ethereum. Existen otras como: Axie Infinity (AXS), Filecoin (FIL)  Uniswap (UNIUSD) Y Cardano (ADA).

Bitcoin (BTC) Bitcoin es la cripto líder por capitalización de mercado (aproximadamente 1,3 trillones de dólare en abril de 2024). Y Ethereum (ETH),  creada en 2015 por Vitalik Buterin,  su capitalización de mercado actual ronda los 425,7 billones de dólares.

Las personas usan las criptomonedas por muchas razones, para hacer pagos rápidos, para evitar los cargos de transacción que cobran los bancos tradicionales o porque ofrecen algo de anonimato. Otras personas podrían adquirir y conservar criptomonedas como una inversión, con la esperanza de que aumente su valor en el futuro, como ha pasado en varios momentos.

El uso de este tipo de monedas virtuales como herramienta para la consumación de múltiples crímenes, se ha convertido en uno de los métodos más atractivos para los delincuentes. El anonimato y los vacíos regulatorios de estas monedas son atractivos para el crimen organizado, por esta razón, es importante y necesario otorgarle reconocimiento jurídico a este tipo de monedas y transacciones virtuales.